로빈후드 마켓츠 2025년 재테크 해외 미국주식 주가 전망

 

로빈후드 마켓츠 (Robinhood Markets, Inc.) 분석: 개인 투자 시대의 개척자

1. 기업 개요 및 주요 사업

로빈후드 마켓츠는 2013년에 설립된 미국의 온라인 주식 거래 플랫폼으로, "제로 커미션" 정책을 통해 개인 투자자들에게 큰 인기를 얻었습니다. 본사는 캘리포니아 멘로 파크에 위치하며, 주식, 옵션, 암호화폐 거래를 포함한 다양한 금융 상품을 제공합니다. 팬데믹 기간 동안 투자 열풍과 "밈 주식" 열풍으로 급성장한 이 회사는 이제 개인 투자자 시장의 선도적인 역할을 하고 있습니다.

2. 2024년 주요 실적 요약

• 매출액: 28억 2,400만 달러(전년 대비 49.58% 증가).
• 순이익: 8억 7천만 달러로 흑자 전환 성공.
• EPS(주당순이익): 0.91달러로, 전년 대비 48.09% 상승.
• 순이익률: 30.8%로 높은 수익성을 기록.

3. 재무 및 투자 지표

• 현재 주가: 41.76달러(2025년 1월 14일 기준).
• 시가총액: 약 369억 1,500만 달러.
• PER: 71.17로, 높은 성장 기대 반영.
• PBR: 5.12, 프리미엄 밸류에이션.
• 배당: 현재 배당금 없음.

4. 시장 동향 및 성장 전략

• 주요 수익원:
  • 옵션 거래(27.08%)와 브로커리지 수익이 주요 매출원.
  • 암호화폐 및 마진 이자 수익이 빠르게 성장.
• 확장 전략:
  • 암호화폐 거래 확대와 신용 이자 서비스 개발.
  • 글로벌 시장 진출을 통해 고객 기반 확장.

5. 경쟁사와 비교

• 로빈후드는 전통 증권사와의 차별화된 서비스로 빠르게 성장했지만, 대형 증권사와 핀테크 기업들의 경쟁 심화로 도전에 직면.
• 유사 플랫폼인 이토로(eToro), 위불(Webull)과 비교해 브랜드 인지도는 높지만, 비용 구조 개선이 필요.

6. 투자자 관점에서의 매력

• 장점:
  • 개인 투자자 시장에서 독보적 브랜드와 높은 사용자 참여율.
  • 빠르게 성장하는 옵션 및 암호화폐 시장에서 높은 수익성.
  • 팬데믹 이후에도 견고한 플랫폼 거래량 유지.
• 위험 요인:
  • 높은 밸류에이션(PER 71.17)으로 과대평가 우려.
  • 미국 증권거래위원회(SEC)와의 규제 충돌 가능성(최근 4,500만 달러 벌금 사례).
  • 암호화폐 시장 변동성에 따른 수익성 불안정.

7. 결론 및 투자 의견

로빈후드는 개인 투자 시대를 열며 파괴적 혁신을 이끌었지만, 높은 밸류에이션과 규제 리스크는 신중한 접근이 필요합니다. 특히 암호화폐 및 옵션 거래의 성장 가능성은 여전히 크지만, 사업 다각화와 안정적 수익 기반 구축이 과제로 남아 있습니다.

작성(25년 01월 16일 7시 ) 이런 주식을 사고싶다. 아직 위에 아무런 저항선도 없고 계속 천천히 오르고 있다. 서서히오르는 만큼 많은 사람들이 함께 주가를 이끄는 중이라고 생각이 되며, 떨어질때도 한방에 안떨어질것으로 보여진다. 

서서히 오르고 더이상 못오를것 같을 때 박스권 만들거고, 박스권에서 다시 상승 또는 하락이 결정 될테니 매수 해서 기다렸다가 박스권으로 보여지는 구간에서 청산해서 수익을 실현하고, 박스권에서 눈치 보다가 다시 매수 또는 포기 하는 전략으로 가봐야겠다.